Новый год и новые правила

10 января 2021 года в России вступили в силу поправки в Федеральный закон № 115-ФЗ
"О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" (в народе закон окрестили как «антиотмывочный»). Теперь
установлены новые правила контроля за операциями с наличными, вкладами и
переводами.
В первую очередь речь идет о контроле пополнения вкладов и счетов на сумму свыше 600
тысяч рублей. Информация о таких операциях будет передаваться в Росфинмониторинг.
До сегодняшнего дня зачисление наличных на счет организации на сумму свыше 600
тысяч рублей подлежало обязательному контролю, если это не соответствовало характеру
ее хозяйственной деятельности. Теперь контролироваться будут все подобные операции.
Кстати, и ставки в букмекерских конторах и лотереях будут подлежать обязательному
контролю при суммах операций от 600 тыс. руб. и выше.
Кроме того, под контроль попадают почтовые переводы на сумму свыше 100 тыс. рублей
и возврат средств со счетов операторов связи на ту же сумму. Таким образом, теперь
сотрудники почты вправе потребовать документы о происхождении денежных средств и
цели перевода. Как сообщает ТАСС, возможно, так перекрывается канал обхода
банковской системы, когда один человек пополнял баланс мобильного телефона другого
человека, а тот выводил средства с баланса".
Ужесточается контроль за операциями с недвижимостью. Теперь нотариусы и риэлторы
должны будут в обязательном порядке контролировать все операции с недвижимостью на
суммы от 3-х млн. рублей. До сих пор обязательному контролю подлежали операции с
недвижимостью на сумму 3 млн. рублей и более только при переходе права
собственности. Другие операции с недвижимостью (без перехода права собственности)–
аренда, договор залога, доверительное управление и т.п. – теперь тоже под прицелом
внимания.
Поправки закона содержат не только усиление контроля, но и некоторые послабления.
Например, отменён обязательный контроль в отношении переводов средств за границу на
счет или вклад, открытый на анонимного владельца, и поступление средств с такого счета
или вклада. Исключен контроль за получением имущества по договору лизинга
(контролируется только предоставление такого имущества). Но станут контролироваться
лизинговые платежи, превышающие 600 тыс. рублей.
Таким образом, чтобы избежать проблем при совершении финансовых операций, нужно
иметь документы, подтверждающие доходы. Иначе, Росфинмониторинг, посчитав
операцию сомнительной, имеет право заблокировать карту, с которой был совершён
платёж. Разблокировка будет произведена при предоставлении подтверждающих
документов.
Кроме того, ЦБ назвал признаки сомнительных операций, из-за которых банк имеет
право остановить проведение транзацкции или расторгнуть договор с клиентом.
Соответствующий документ размещен на официальном сайте ЦБ. Примечательно, что
впервые в список вошли операции, связанные с оборотом цифровой валюты. Документ
вступит в силу в октябре 2021 года.

Ольга Серокурова

11.01.2021 14:20